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최근 채권형 ETF 시장에서 단기 금리 상품에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 CD(양도성예금증서) 금리 연동형 ETF는 예금금리보다 높은 수익을 기대하면서도 안정적인 투자처를 찾는 투자자들에게 주목받고 있습니다. 대표적인 상품으로 KODEX CD금리액티브 ETF와 TIGER CD금리액티브 ETF가 있는데요. 두 상품의 차이점과 투자 매력을 비교해보겠습니다.
1. 기본 개요
항목KODEX CD금리액티브 ETFTIGER CD금리액티브 ETF
| 운용사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023년 5월 30일 | 2023년 6월 5일 |
| 기초지수 | KIS CD 금리지수(91일물) | KIS CD 금리지수(91일물) |
| 총보수 | 연 0.08% | 연 0.08% |
| 배당(분배금) | 분기 배당 | 분기 배당 |
| 운용 방식 | 액티브(운용 전략 개입) | 액티브(운용 전략 개입) |
두 ETF는 **같은 기초지수(KIS CD금리지수, 91일물)**를 추종하며, 운용 방식도 액티브(Active)로 동일합니다. 총보수(운용 수수료)도 **연 0.08%**로 같고, 분배금도 분기 배당을 실시합니다.
2. 운용 방식의 차이점
액티브 ETF이므로 단순히 CD 금리에 따라가기만 하는 것이 아니라, 운용사가 추가적인 전략을 가미하여 추가 수익을 노리는 차이점이 있습니다.
- KODEX CD금리액티브 ETF
- 삼성자산운용이 운용하며, CD 금리를 기반으로 RP(환매조건부채권) 등을 활용하여 추가 수익을 노립니다.
- 상대적으로 보수적인 운용 전략을 취하는 경향이 있습니다.
- TIGER CD금리액티브 ETF
- 미래에셋자산운용이 운용하며, 마찬가지로 CD 금리를 기반으로 단기 국채 및 금융채 등을 활용하여 초과 수익을 추구합니다.
- 상대적으로 공격적인 운용 전략을 취할 가능성이 있습니다.
즉, KODEX는 안정성을, TIGER는 약간 더 공격적인 전략을 추구하는 경향이 있다고 볼 수 있습니다.
3. 과거 수익률 비교
CD 금리는 단기 금리에 따라 움직이며, 두 ETF의 수익률 차이는 크지 않지만 운용 방식에 따라 미세한 차이가 발생할 수 있습니다.
구분KODEX CD금리액티브TIGER CD금리액티브
| 1개월 수익률 | 약 0.31% | 약 0.32% |
| 3개월 수익률 | 약 0.94% | 약 0.96% |
| 6개월 수익률 | 약 1.89% | 약 1.91% |
(*2024년 초 기준, 실제 수익률은 변동 가능)
수익률 차이는 크지 않지만, TIGER CD금리액티브 ETF가 소폭 더 높은 성과를 보이는 경향이 있습니다. 이는 미래에셋이 보다 적극적으로 단기채 및 유동성을 운용하기 때문일 가능성이 큽니다.
4. 어떤 투자자가 선택하면 좋을까?
- KODEX CD금리액티브 ETF가 적합한 투자자
✅ 안정적인 단기 금리 수익을 원하는 투자자
✅ 삼성자산운용의 운용 전략을 선호하는 투자자
✅ 비교적 보수적인 운용을 원하거나 기존 KODEX ETF를 많이 보유한 투자자 - TIGER CD금리액티브 ETF가 적합한 투자자
✅ 단기 금리 상품이지만 약간 더 높은 수익을 기대하는 투자자
✅ 미래에셋자산운용의 액티브 운용 전략을 신뢰하는 투자자
✅ TIGER ETF를 주로 보유하고 있어 동일 운용사의 상품을 선호하는 투자자
5. 결론: 큰 차이는 없지만, 운용 전략 차이가 존재
KODEX CD금리액티브 ETF와 TIGER CD금리액티브 ETF는 기본적으로 CD 금리에 연동되는 안정적인 단기 금리형 ETF입니다. 하지만 세부적인 운용 전략에서 차이가 있기 때문에 투자자의 성향에 따라 선택할 수 있습니다.
- 안정성을 더 중시한다면 KODEX
- 약간의 추가 수익을 기대한다면 TIGER
결국, 단기 금리를 활용한 안전한 투자처를 찾는다면 두 ETF 모두 좋은 선택지가 될 수 있습니다. 다만, 단기 자금 운용 목적이라면 분배금 지급 방식과 운용사의 전략을 고려하여 선택하는 것이 좋겠습니다.
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